收益
随业务一同成长的合规体系。
自动化手工流程
用智能、自动化的合规流程取代低价值任务。
尽早发现风险
在合规漏洞演变为监管问题之前加以化解。
全面可追溯
为每一次决策与复核内置审批链与日志。
时刻为监管做好准备
轻松适应不断演进的本地与全球监管框架。
核心能力
面向私人银行的完整合规套件。
智能 KYC 自动化
通过自动化 KYC、动态工作流与基于风险的评分加速开户 — 完全符合 AML/KYC 监管要求。
Know Your Transaction (KYT)
监控交易模式、识别异常,并将活动与客户风险画像保持一致。
监管报送
用即用模板自动化生成 MiFID II、LSFin、CRS/FATCA、GoAML 与 SRD II 报告。
自动化定期复核
通过定时、基于规则的复核与实时风险重估,持续保持客户数据的最新状态。
跨境合规
通过数字化预批与自动化限制检查,跨司法辖区跟踪客户经理活动。
本地化 AI 结构化
在内部安全处理诸如财富来源与 PDF 等非结构化数据,实现即时风险评分与合规工作流。
实时 AML 监控
通过 AI 驱动的交易分析与基于行为的预警,即时发现可疑活动。
贸易融资合规
筛查贸易单据,识别诸如受制裁方或受限货物等风险。
无缝集成
为您的私人银行生态系统而生。
SpeciTec 的模块化平台借助强大的开放 API 架构,可与您的核心银行系统、CRM、KYC、合规与信贷基础设施轻松集成,实现快速、安全的互操作。
SpeciVIM 智能助手套件。
八个生产级合规智能体已在我们私人银行客户的 AI Agents Control Center 中运行 — 从 KYC 开户到 SAR 起草。在一个控制台内完成配置、监控与审计,本地化部署,在监管要求时保留人在回路。
套件中的助手数量
8
已生产就绪
套件成功率
96.7%
覆盖全部智能体
误报降低
−68%
AML 与制裁名单预警
审计轨迹覆盖率
100%
每个动作均可追溯
- 高
KYC 开户助手
直通式客户开户
接收开户档案,抽取身份与受益所有人数据,并生成基于风险的评分供合规官复核。
- 触发条件
- 新客户档案更新的 KYC 资料包重新开户周期
- 执行动作
- 实体抽取风险画像评分预填 KYC 表单路由至合规官
97.4% 成功率32.1 秒 平均 - 关键
财富来源分析师
面向非结构化文档的本地化 AI
安全地结构化财富来源与资金来源证据 — 纳税申报、出售合同、对账单 — 并保留完整的溯源与引用。
- 触发条件
- SoW 文档上传周期性 SoW 刷新客户经理证据请求
- 执行动作
- 文档分类抽取金额与日期交叉核验叙述标记不一致
94.2% 成功率18.7 秒 平均人在回路 - 关键
制裁与 PEP 筛查
持续的名单复筛
针对持续更新的制裁、PEP 与监控名单,对全部客户与对手方进行复筛 — 通过智能名称匹配降低误报。
- 触发条件
- 发布名单更新新增对手方每日 UTC 04:00 刷新
- 执行动作
- 匹配候选项过滤误报创建案件上报真实命中
99.6% 成功率4.1 秒 平均 - 高
负面媒体监视器
实时负面新闻监控
持续以多语言扫描全球媒体中关于客户与关联方的负面报道 — 提供相关性评分与来源引用。
- 触发条件
- 新文章被接入每日客户扫描手动检索
- 执行动作
- 相关性评分翻译片段附加至客户档案通知合规
92.8% 成功率6.3 秒 平均 - 关键
AML 交易监控
基于行为的异常检测
对照每位客户的预期画像观察交易模式,标记偏离 — 比静态规则引擎更具时效性,且误报远更少。
- 触发条件
- 交易入账检测到画像漂移阈值被超出
- 执行动作
- 异常评分聚合相关资金流开启预警通知调查员
96.1% 成功率3.2 秒 平均 - 常规
周期复核编排器
免人工的复核排期
基于风险等级安排并预填周期性客户复核,展示自上次以来的变化,让合规官只关注真正重要的事。
- 触发条件
- 复核到期风险重新分类检测到重大变更
- 执行动作
- 拉取更新数据预填复核档案分配复核人跟踪完成情况
98.9% 成功率22.5 秒 平均 - 高
监管报送编译器
数分钟生成审计就绪的报告
直接基于您的运营数据编译 MiFID II、LSFin、FATCA / CRS、GoAML 与 SRD II 报告 — 含校验与模板化格式。
- 触发条件
- 报送周期关闭监管请求数据刷新
- 执行动作
- 数据汇总运行校验渲染模板通过通道报送
100% 成功率240 秒 平均 - 高
SAR / STR 起草助手
可辩护的草案,辅以人工审批
起草附带证据引用与建议叙述的可疑活动 / 交易报告。每份输出在报送前都会进入合规官审核队列。
- 触发条件
- 调查案件开启由 AML 监控上报MLRO 请求
- 执行动作
- 起草叙述引用相关资金流附加证据路由至 MLRO
94.3% 成功率28.6 秒 平均人在回路
范围测算器
评估您的 SpeciVIM AI 合作规模。
请告诉我们贵行的概况，我们将推荐合作层级、合适的部署模式与所需治理级别。本工具不显示价格 —— 价格将在与 LSE 团队的私密洞察工作坊后单独沟通。
FAQ
常见问题
我们的解决方案不是适配银行 — 而是为银行而生。
请与专家交流,了解 SpeciVIM 如何在贵行精简 KYC、AML 与监管报送。
