SpeciTec
Senior Credit Officer überprüft ein Lombardportfolio-Dashboard mit LTV-Anzeigen und Risikowarnungen.
SpeciCRED — Lombardkreditplattform

Die intelligente Lombardkreditplattform für die moderne Privatbank

Wo Lombardkredit auf intelligente Automatisierung trifft.

Eine umfassende, KI-gestützte Kreditmanagementlösung für Privatbanken und Vermögensverwalter, die mit komplexen Lombardstrukturen arbeiten. Steuern Sie den gesamten Kreditlebenszyklus — von Origination und Sicherheitenverwaltung bis hin zu Risikoüberwachung und regulatorischer Compliance — auf einer einheitlichen Plattform.

Demo anfragenMit einem Experten sprechen
“Wo Lombardkredit auf intelligente Automatisierung trifft”
“Klügere Kreditentscheidungen, gestützt durch KI”
“Von Sicherheit zu Kapital — vereint”

Kernnutzen

Vier Gründe, warum Privatbanken auf SpeciCRED standardisieren.

SpeciCRED ersetzt fragmentierte Kreditwerkzeuge durch eine einzige Plattform, die für die Realität des Private Banking entwickelt wurde: komplexe Sicherheiten, anspruchsvolle Kunden und kompromisslose Aufsichtsbehörden.

Echtzeit-Risikotransparenz

Überwachen Sie Ihr gesamtes Lombardportfolio in Echtzeit mit intelligenten Dashboards. Verfolgen Sie LTV-Quoten, Margin-Call-Schwellen und Kreditauslastung über Tausende von Kunden hinweg auf einen Blick.

KI-gestützte Entscheidungsunterstützung

Eingebettete KI-Copiloten liefern kontextuelle Insights, generieren Begründungen für Limit­überschreitungen und empfehlen Maßnahmen — stets mit Human-in-the-Loop-Validierung für Compliance und Kontrolle.

End-to-End-Workflow-Abdeckung

Vom Onboarding und Kreditantrag bis zur Verpfändung von Sicherheiten, Limit­management und Kapitalreporting — jeder Schritt des Lombardlebenszyklus in einer nahtlosen Erfahrung.

Aufsichtsrechtlich bereit

Eingebauter Support für risiko­gewichtete Aktiva nach Basel III/IV, Kapitaladäquanz­überwachung und vollständige Audit-Trails, um sich wandelnden regulatorischen Anforderungen gerecht zu werden.

Der Branchenstandard

Intelligentes Monitoring, on-premise ausgeliefert.

SpeciCRED ist mehr als nur ein Monitoring-Tool. Es antizipiert Kreditrisiken, identifiziert Optimierungspotenziale und löst intelligente Warnungen aus, bevor Schwellen verletzt werden. Da keine Daten Ihre Umgebung verlassen, gewinnen Privatbanken Echtzeit-Entscheidungs­unterstützung und proaktive Risikokontrolle ohne Kompromisse bei Vertraulichkeit oder Compliance.

Demo anfragenÜber SpeciTec
  • Echtzeit-Überwachung von LTV, Covenants und Kreditauslastung
  • KI-gestützte Begründung von Limit­überschreitungen mit menschlicher Validierung
  • Pre-Trade-What-If-Simulation über die gesamte Bilanz
  • Basel III/IV RWA und Kapitaladäquanz out of the box
  • Zertifizierte Temenos Transact Integration über Temenos Exchange
  • On-Premise-Bereitstellung — Kundendaten verlassen Ihre Umgebung nie

Schlüsselmodule

Acht Module. Eine einheitliche Lombardplattform.

Jedes Modul ist produktionsbereit und eigenständig, aber zugleich darauf ausgelegt, sich zu einem vollständigen Kreditlebenszyklus zu fügen — vom ersten Pfand bis zum letzten regulatorischen Bericht.

Portfoliomanagement

Eine einzige Quelle der Wahrheit über jeden Kunden, jede Gruppe und jede Einheit.

  • Echtzeit-Kundenportfolio-Dashboard mit KPIs
  • Gruppen- und Entitätenbeziehungen mit konsolidierter Exposition
  • Multi-Währungs-Unterstützung mit automatischer FX-Umrechnung
  • Anpassbare Kundensegmentierung und Watchlists

Echtzeitüberwachung

Risikoereignisse erkennen, priorisieren und beheben, bevor sie eskalieren.

  • Automatische Erkennung von Limit­überschreitungen bei LTV, Covenants und Kreditlimits
  • Schweregrad­basierte Alarmierung mit intelligenter Priorisierung
  • Konzentrationsrisiko nach Sektor, Währung, Geografie und Instrument
  • RWA-Modul nach Basel III/IV mit Verfolgung der Kapitalquoten

LTV & Simulation

Pre-Trade-Klarheit für Relationship Manager und Credit Officer.

  • LTV in Echtzeit mit konfigurierbaren Haircut-Regeln
  • What-If-Engine für Hinzufügen von Instrumenten, Verkäufen, Ziehungen und Rückzahlungen
  • Bilanzansicht nebeneinander mit Ein-Klick-Aktionen
  • Pre-Trade-Auswirkungsanalyse auf Kreditkennzahlen

Kreditantragsverwaltung

Vom Antrag bis zur Ziehung, ohne die Plattform zu verlassen.

  • Vereinfachter Origination-Workflow mit automatischem Routing
  • Mehrstufige Genehmigungen mit rollenbasierten Berechtigungen
  • Dokumentenmanagement und Compliance-Prüfung
  • Sofortige Vorabgenehmigungs-Simulationen

Sicherheiten & Verpfändungen

Vollständiger Verpfändungslebenszyklus, jede Anlageklasse, jede Jurisdiktion.

  • Verpfändungslebenszyklus über alle Anlageklassen hinweg
  • Automatische Anwendung von Haircuts aus konfigurierbaren Regelwerken
  • Verfolgung von Anleihenfälligkeiten und Rollover-Warnungen
  • Empfehlungen zur Sicherheiten­substitution

KI-Copilot & Agenten

Permanente Intelligenz, stets unter menschlicher Kontrolle.

  • Kontextuelle Insights, zugeschnitten auf jede Kundenansicht
  • Assistent für die Begründung von Limit­überschreitungen mit 3 Vorschlägen + menschlicher Freigabe
  • Risikoanalyse-Agent für kontinuierliche Anomalie­erkennung
  • Anpassbare Agenten mit konfigurierbaren Triggern und Schwellen

Limits & Konfiguration

Ein granulares Limit­framework, das Ihre Governance widerspiegelt.

  • Limits auf Ebene Gegenpartei, Sektor, Land und Produkt
  • Konfigurierbare LTV-Richtlinien mit Versionskontrolle
  • Hierarchische Limit­vererbung von Gruppe zu Kunde
  • Echtzeit-Auslastungsverfolgung mit prädiktiven Alarmen

Analytik & Reporting

Entscheidungsbereite Ergebnisse für Vorstand, Aufsicht und Desk.

  • Vorgefertigte regulatorische Berichte (RWA, Kapital, Konzentration)
  • Anpassbare Dashboards mit Drag-and-Drop-Widgets
  • Historische Trendanalyse und Benchmarking
  • Export nach Excel, PDF und audit-bereiten Formaten
Flaggschiff-Suite — Powered by SpeciCRED

Die SpeciCRED Co-Pilot-Suite.

Sieben Agenten in Produktionsqualität, die bereits im AI Agents Control Center unserer Privatbank-Kunden laufen — konfiguriert, überwacht und auditiert über eine einzige Oberfläche. Live-Updates, vollständiger Audit-Trail, Human-in-the-Loop dort, wo es zählt.

Live-Walkthrough buchenÜber SpeciCRED

Co-Piloten in der Suite

7

Produktionsbereit

Erfolgsrate der Suite

95,7 %

Über alle Agenten

Eingesparte Entscheidungszeit

−65 %

Bei der Vorbereitung des Kreditausschusses

Audit-Trail-Abdeckung

100 %

Jede Aktion nachvollziehbar

  • LTV-Monitor

    Kontinuierliche Loan-to-Value-Überwachung

    Kritisch

    Überwacht kontinuierlich die LTV-Werte über alle Kundenportfolios hinweg und löst Alarme aus, sobald konfigurierte Schwellen verletzt werden.

    Trigger
    LTV > 70 %LTV-Veränderung > 5 %Wertverlust der Sicherheit > 10 %
    Aktionen
    Alarm sendenDashboard aktualisierenRM benachrichtigenAufgabe anlegen
    99,8 % Erfolg2,3 s Ø

  • Credit-Underwriting-Assistent

    Schnellere, belastbare Kreditentscheidungen

    Hoch

    Unterstützt Credit Officer bei der Analyse von Kreditanträgen, der Dokumentenprüfung und der Risikobewertung über die gesamte Akte hinweg.

    Trigger
    Neuer KreditantragAktualisierung der AkteRe-Underwriting-Zyklus
    Aktionen
    Antrag scorenInkonsistenzen markierenKreditmemo entwerfenKomitee-Pack vorausfüllen
    96,7 % Erfolg45,2 s Ø

  • Covenant-Monitor

    Vorhersagende Covenant-Compliance

    Hoch

    Verfolgt die Covenant-Einhaltung über alle Fazilitäten hinweg und prognostiziert mögliche Verletzungen, bevor sie in den Büchern auftauchen.

    Trigger
    Fälliger Covenant-TestSchwellen­abweichung erkanntMarktdaten-Update
    Aktionen
    Compliance-Test ausführenVerletzungs­wahrscheinlichkeit prognostizierenKreditrisiko benachrichtigenFall eröffnen
    100 % Erfolg120,5 s Ø

  • Collection-Workflow

    Inkasso ohne manuelle Eingriffe

    Normal

    Verwaltet Inkassoprozesse für überfällige Fazilitäten und Margin Calls und orchestriert die Ansprache über die richtigen Kanäle und Teams.

    Trigger
    Überfällige FazilitätMargin Call ausgegebenAblauf der Heilungsfrist
    Aktionen
    Mitteilung sendenAn RM eskalierenAnruf planenInteraktion protokollieren
    82,1 % Erfolg180 s Ø

  • Tägliches Risiko­reporting

    Management-fähiges Risikopaket

    Normal

    Erstellt einen umfassenden täglichen Risikobericht für die Geschäftsleitung — Top-Expositionen, Schwellen­verletzungen, Maßnahmen und Trendabweichungen.

    Trigger
    Täglich 06:00 UTCAd-hoc-AnfragePeriodenabschluss
    Aktionen
    Bericht erstellenPDF rendernAn Komitee verteilenIm Audit-Trail archivieren
    100 % Erfolg300 s Ø

  • Dokumenten­prozessor

    KI-gestützte Aufnahme & Validierung

    Normal

    Extrahiert und validiert automatisch Daten aus hochgeladenen Dokumenten — Finanzberichte, Bewertungen, KYC-Akten — mit vollständiger Herkunft.

    Trigger
    Dokument-UploadWatch-Folder-EreignisAPI-Aufnahme
    Aktionen
    Felder extrahierenGegen Regeln validierenFehlende Daten markierenAn SpeciCRED übergeben
    98,1 % Erfolg8,5 s Ø

  • Assistent für Limit­begründungen

    Belastbare Begründungen, mit menschlicher Freigabe

    Hoch

    Erzeugt kontextuelle Begründungs­vorschläge für Limit­überschreitungen. Jede Ausgabe wird zur menschlichen Prüfung in eine Warteschlange gestellt, bevor sie der Akte zugefügt wird.

    Trigger
    Schwellen­verletzung erkanntManuell eröffneter FallEskalation vom LTV-Monitor
    Aktionen
    Begründung entwerfenBelegdaten zitierenAn Credit Officer routenEntscheidung festhalten
    93,1 % Erfolg12,4 s ØHuman-in-the-Loop

AI Agents Control Center

Jeden Agenten konfigurieren, überwachen und auditieren — über eine einzige Konsole.

Live-Updates, exportierbares Audit-Log, granulares RBAC und eine Warteschlange für ausstehende Prüfungen halten Ihr Operations-Team und Ihre zweite Verteidigungslinie jederzeit unter Kontrolle.

Live-Demo anfragenEngagement-Stufen ansehen

Scope-Rechner

Dimensionieren Sie Ihr SpeciCRED-KI-Engagement.

Beschreiben Sie Ihr Bankprofil und wir empfehlen die passende Engagement-Stufe, die richtige Deployment-Posture und das einzuplanende Governance-Niveau. Keine Preise — diese werden vertraulich von unserem LSE-Team nach einem Discovery-Gespräch genannt.

Welche Agenten möchten Sie scopen?

Wählen Sie die zu evaluierenden SpeciCRED-Co-Piloten. Kritisch markierte Agenten (rot) verankern üblicherweise die erste Deployment-Phase.

2 Agenten im Scope
Verwaltete Vermögen

Dient zur Einschätzung der Deployment-Größe, nicht des Preises.

Front-Office-Nutzer

Kundenberater, Kreditanalysten und Assistenten, die mit den Agenten arbeiten.

25 Nutzer
5100+
Deployment-Posture

Wo Agenten und deren Modell-Traffic laufen.

Anwendbare Regulatoren

Alle relevanten Regime auswählen — bestimmt die Tiefe des Evidenzpakets.

Ist SpeciCRED bereits im Einsatz?

Falls ja, docken die Agenten direkt an Ihr Datenmodell an — keine Migrationsphase nötig.

Ziel-Go-Live

Wie schnell brauchen Sie ein messbares Ergebnis?

Warum SpeciCRED

Was SpeciCRED auszeichnet.

Engineering auf Bankniveau, von Bankern geleitete Produktentwicklung und eine KI-Philosophie, in der der Mensch immer das letzte Wort hat.

Für Banker gebaut, von Bankern gestaltet

Jeder Bildschirm spiegelt den realen Workflow von Relationship Managern, Credit Officern und Risiko­teams wider — keine generische Enterprise-UI.

KI mit Human-in-the-Loop

KI beschleunigt Entscheidungen, ohne Urteilsvermögen zu ersetzen. Jede Empfehlung trägt einen Vertrauenswert, eine Quellbegründung und einen expliziten menschlichen Freigabeschritt.

Modulare Architektur

Setzen Sie ein, was Sie brauchen, wann Sie es brauchen. Jedes Modul integriert sich nahtlos, kann aber auch eigenständig in Ihrem bestehenden Stack betrieben werden.

Sicherheit auf Unternehmens­niveau

Verschlüsselung auf Bankniveau, umfassende Audit-Logs, rollenbasierte Zugriffskontrolle und Konformität mit internationalen Bankenstandards.

Moderne, responsive Oberfläche

Klar, schnell und auf jedem Endgerät verfügbar — gebaut auf modernen Webstandards für die nächste Generation von Privatbankern.

Zielgruppe

Gebaut für alle, die gegen komplexe Sicherheiten finanzieren.

Privatbanken

Verwalten Lombardkredit­fazilitäten in großem Maßstab.

Vermögensverwalter

Betreiben komplexe Multi-Asset-Sicherheiten­strukturen.

Family Offices

Koordinieren mehr­generationale Kredite und Verpfändungen.

Asset Manager

Stellen Margin-Finanzierung über Mandate hinweg bereit.

Aufsicht & Auditoren

Benötigen transparentes Risiko­reporting und vollständige Nachvollziehbarkeit.

Anwendungsfälle nach Rolle

Eine Plattform. Sechs Job-to-be-done-Perspektiven.

Jede Persona erhält eine maßgeschneiderte Erfahrung — gleiche Daten, gleicher Audit-Trail, andere Entscheidungen.

Relationship Manager

Kundenportfolio-Übersicht, Simulationswerkzeuge, KI-Insights für Kundengespräche.

Credit Officer

Genehmigung von Kreditanträgen, LTV-Überwachung, Limit­management.

Risiko­manager

Konzentrationsanalyse, RWA-Reporting, Verfolgung der Kapital­adäquanz.

Compliance Officer

Begründungs­workflows, Audit-Trails, regulatorisches Reporting.

Operations-Teams

Verpfändungs­management, Sicherheiten­substitution, Dokumenten­bearbeitung.

Geschäftsleitung

Portfolio-Dashboards, Kapitalquoten, strategische Insights.

API-getriebene Architektur

Schließen Sie sich an Ihr Kernbanken­ökosystem an.

SpeciCRED integriert sich mit führenden Kernbanken­systemen wie Avaloq, AZQORE, OLYMPIC, FNZ, G2, Temenos und Finnova. Eine zertifizierte Temenos Transact Integration über Temenos Exchange ermöglicht eine schnelle, sichere Bereitstellung neben Ihrer bestehenden Custody-, Marktdaten- und Buchhaltungs­infrastruktur.

Produktionsbereite Konnektoren. Maßgeschneiderte Adapter verfügbar.
AvaloqAZQOREOLYMPICFNZTemenosFinnova

In Aktion erleben

Eine 30-minütige personalisierte Demo.

Gehen Sie SpeciCRED mit einem Banking-Experten anhand Ihrer eigenen Anwendungsfälle durch — keine Slideware.

Für Skalierung gebaut

Vom Boutique-Haus bis zum globalen Player.

Von Boutique-Privatbanken bis zu globalen Vermögensverwaltern — SpeciCRED wächst mit Ihrem Portfolio.

Bereit, wann immer Sie es sind

Produktionsreife Integration.

Fügt sich in Ihre bestehenden Kernbanken-, Custody- und Marktdaten­systeme mit minimalem Eingriff ein.

FAQ

Häufig gestellte Fragen

Loslegen

Erleben Sie eine intelligentere Art, Lombardkredit zu steuern.

Sehen Sie, wie SpeciCRED Origination, Sicherheiten, Monitoring und Reporting vereint — mit einer KI, die Ihre Banker wirklich beschleunigt.

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Auszeichnungen
  • Global Private Banker WealthTech Awards 2026 — Best Credit Solution of the Year, Winner

    Beste Kreditlösung des Jahres

    Gewinner

    Global Private Banker WealthTech Awards 2026

  • Global Private Banker WealthTech Awards 2026 — AI Excellence in WealthTech, Highly Acclaimed

    AI Excellence in WealthTech

    Highly Acclaimed

    Global Private Banker WealthTech Awards 2026

  • WealthBriefing Swiss Awards 2026 — Risk Profiling Solution, Winner — SpeciTec SA

    Risk-Profiling-Lösung

    Gewinner

    WealthBriefing Swiss Awards 2026