Compliance & Risikomanagement
Privatbanken befähigen, der regulatorischen Komplexität voraus zu sein.
Eine modulare Suite, entwickelt um KYC, AML, Sanktionslisten-Screening und regulatorisches Reporting zu vereinfachen — bei gleichzeitig nahtloser Kundenerfahrung.
Vorteile
Compliance, die mit Ihrem Geschäft skaliert.
Manuelle Workflows automatisieren
Ersetzen Sie geringwertige Aufgaben durch intelligente, automatisierte Compliance-Prozesse.
Risiken frühzeitig erkennen
Mindern Sie Compliance-Verstöße, bevor sie zu regulatorischen Problemen werden.
Vollständige Nachvollziehbarkeit
Eingebaute Genehmigungsketten und Protokolle für jede Entscheidung und Prüfung.
Regulatorisch immer bereit
Passen Sie sich mühelos an sich entwickelnde lokale und globale Regulierungsrahmen an.
Kernfunktionen
Eine vollständige Compliance-Suite für Private Banking.
Smarte KYC-Automatisierung
Beschleunigen Sie das Onboarding mit automatisiertem KYC, dynamischen Workflows und risikobasiertem Scoring — vollständig konform mit AML/KYC-Vorschriften.
Know Your Transaction (KYT)
Überwachen Sie Transaktionsmuster, kennzeichnen Sie Anomalien und gleichen Sie Aktivitäten mit Kunden-Risikoprofilen ab.
Regulatorisches Reporting
Automatisieren Sie Berichte für MiFID II, LSFin, CRS/FATCA, GoAML und SRD II mit einsatzbereiten Vorlagen.
Automatisierte regelmäßige Reviews
Halten Sie Kundendaten aktuell mit geplanten, regelbasierten Reviews und Echtzeit-Risiko-Neubewertung.
Grenzüberschreitende Compliance
Verfolgen Sie RM-Aktivitäten über Jurisdiktionen hinweg mit digitalen Vorabgenehmigungen und automatisierten Beschränkungsprüfungen.
On-Premise-KI-Strukturierung
Verarbeiten Sie unstrukturierte Daten wie Source of Wealth und PDFs sicher für sofortiges Risiko-Scoring und Compliance-Workflows.
AML-Überwachung in Echtzeit
Erkennen Sie verdächtige Aktivitäten sofort mit KI-gesteuerter Transaktionsanalyse und verhaltensbasierten Warnungen.
Trade-Finance-Compliance
Prüfen Sie Handelsdokumente und erkennen Sie Risiken wie sanktionierte Parteien oder eingeschränkte Güter.
Nahtlose Integration
Gebaut für Ihr Private-Banking-Ökosystem.
Die modulare Plattform von SpeciTec integriert sich mühelos in Ihre Core-Banking-, CRM-, KYC-, Compliance- und Kredit-Infrastruktur — über eine robuste offene API-Architektur für schnelle, sichere Interoperabilität.
Die SpeciVIM Co-Pilot-Suite.
Acht produktionsreife Compliance-Agenten laufen bereits im AI Agents Control Center unserer Privatbank-Kunden — vom KYC-Onboarding bis zur SAR-Erstellung. Konfiguriert, überwacht und auditiert über eine einzige Konsole, on-premise bereitgestellt, mit Human-in-the-loop, wo es die Regulierung verlangt.
Co-Piloten in der Suite
8
Produktionsreif
Erfolgsrate der Suite
96.7%
Über alle Agenten hinweg
Reduzierung falscher Positivmeldungen
−68%
Bei AML- & Sanktions-Alarmen
Audit-Trail-Abdeckung
100%
Jede Aktion nachverfolgbar
- Hoch
KYC-Onboarding-Copilot
Straight-Through-Onboarding für Kunden
Liest Onboarding-Dokumente ein, extrahiert Identitäts- und wirtschaftlich Berechtigte-Daten und erstellt einen risikobasierten Score, bereit für die Prüfung durch den Compliance-Officer.
- Trigger
- Neue KundenakteAktualisiertes KYC-PaketRe-Onboarding-Zyklus
- Aktionen
- Entitäten extrahierenRisikoprofil bewertenKYC-Formular vorausfüllenAn den Officer weiterleiten
97.4% Erfolg32.1s Ø - Kritisch
Source-of-Wealth-Analyzer
On-Prem-KI für unstrukturierte Dokumente
Strukturiert Source-of-Wealth- und Source-of-Funds-Nachweise sicher — Steuererklärungen, Verkaufsverträge, Auszüge — mit vollständiger Provenienz und Zitaten.
- Trigger
- SoW-Dokument hochgeladenPeriodische SoW-AktualisierungRM-Beweisanforderung
- Aktionen
- Dokument klassifizierenBeträge & Daten extrahierenErzählung querprüfenInkonsistenzen markieren
94.2% Erfolg18.7s ØHuman-in-the-loop - Kritisch
Sanktions- & PEP-Screening
Kontinuierliches Listen-Re-Screening
Re-screent das gesamte Kunden- und Gegenpartei-Buch gegen aktualisierte Sanktions-, PEP- und Watchlist-Feeds — mit intelligentem Namensabgleich, um Falschpositive zu reduzieren.
- Trigger
- Listen-Update veröffentlichtNeue Gegenpartei hinzugefügtTägliche Aktualisierung 04:00 UTC
- Aktionen
- Kandidaten abgleichenFalschpositive filternFall öffnenEchte Treffer eskalieren
99.6% Erfolg4.1s Ø - Hoch
Adverse-Media-Watchdog
Echtzeit-Überwachung negativer Nachrichten
Scannt globale Medien in mehreren Sprachen kontinuierlich auf nachteilige Berichterstattung über Kunden und verbundene Parteien — mit Relevanz-Scoring und Quellenangaben.
- Trigger
- Neuer Artikel ingestiertTägliche Kunden-SweepManuelle Suche
- Aktionen
- Relevanz bewertenSnippet übersetzenAn die Kundenakte anhängenCompliance benachrichtigen
92.8% Erfolg6.3s Ø - Kritisch
AML-Transaktionsmonitor
Verhaltensbasierte Anomalie-Erkennung
Beobachtet Transaktionsmuster gegen das erwartete Profil jedes Kunden und meldet Abweichungen — schneller als statische Regelsysteme und mit weit weniger Falschpositiven.
- Trigger
- Transaktion gebuchtProfil-Drift erkanntSchwelle überschritten
- Aktionen
- Anomalie bewertenVerbundene Flüsse clusternAlarm öffnenErmittler benachrichtigen
96.1% Erfolg3.2s Ø - Normal
Orchestrator für regelmäßige Reviews
Hands-off-Review-Planung
Plant und füllt periodische Kunden-Reviews basierend auf der Risikoklasse vor und hebt Änderungen seit dem letzten Zyklus hervor, damit Officer sich nur auf das Wesentliche konzentrieren.
- Trigger
- Review fälligRisikoneuklassifizierungWesentliche Änderung erkannt
- Aktionen
- Aktualisierte Daten abrufenReview-Datei vorausfüllenReviewer zuweisenAbschluss verfolgen
98.9% Erfolg22.5s Ø - Hoch
Regulatorischer Reporting-Compiler
Auditreife Berichte in Minuten
Kompiliert MiFID II-, LSFin-, FATCA / CRS-, GoAML- und SRD II-Berichte direkt aus Ihren operativen Daten — mit Validierungen und vorlagensensitivem Formatieren.
- Trigger
- Reporting-Periode geschlossenAnforderung des RegulatorsDatenaktualisierung
- Aktionen
- Daten aggregierenValidierungen ausführenVorlage rendernÜber Kanal einreichen
100% Erfolg240s Ø - Hoch
SAR / STR-Erstellungsassistent
Belastbare Entwürfe mit menschlicher Freigabe
Erstellt Suspicious Activity / Transaction Reports mit zitierten Belegen und einer empfohlenen Erzählung. Jede Ausgabe wird vor der Einreichung zur Prüfung durch den Compliance-Officer in eine Warteschlange gestellt.
- Trigger
- Ermittlungsfall eröffnetEskalation vom AML-MonitorAnfrage des MLRO
- Aktionen
- Erzählung entwerfenUnterstützende Flüsse zitierenBelege anhängenAn den MLRO weiterleiten
94.3% Erfolg28.6s ØHuman-in-the-loop
AI Agents Control Center
Konfigurieren, überwachen und auditieren Sie jeden Compliance-Agenten — über eine einzige Konsole.
Live-Updates, exportierbares Audit-Log, granulares RBAC und eine Warteschlange für ausstehende Prüfungen halten Ihren MLRO und Ihre zweite Verteidigungslinie jederzeit unter Kontrolle — ohne dass Kundendaten jemals die Bank verlassen.
Scope-Rechner
Dimensionieren Sie Ihr SpeciVIM-KI-Engagement.
Beschreiben Sie Ihr Bankprofil — wir empfehlen eine Engagement-Stufe, die passende Deployment-Posture und das nötige Governance-Niveau. Keine Preise: Die Preisgestaltung erfolgt vertraulich durch unser LSE-Team nach einem Discovery-Workshop.
FAQ
Häufig gestellte Fragen
Unsere Lösungen sind nicht für Banking angepasst — sie wurden dafür gebaut.
Sprechen Sie mit einem Experten und entdecken Sie, wie SpeciVIM KYC, AML und regulatorisches Reporting in Ihrer Bank optimieren kann.
