Quand le crédit lombard rencontre l'automatisation intelligente.
Une solution complète de gestion du crédit, dopée à l'IA, pour les banques privées et les gérants de fortune confrontés à des structures lombard complexes. Pilotez l'ensemble du cycle de vie du crédit — de l'octroi à la gestion du collatéral, du suivi des risques à la conformité réglementaire — sur une plateforme unifiée.
Propositions de valeur
SpeciCRED consolide les écosystèmes fragmentés dans une plateforme Crédit centralisée.
Pilotez l'ensemble de votre portefeuille lombard en temps réel grâce à des tableaux de bord intelligents. Suivez les ratios LTV, les seuils d'appels de marge et l'utilisation du crédit sur des milliers de clients en un coup d'œil.
Des copilotes IA intégrés fournissent des analyses contextuelles, génèrent des justifications de dépassement et recommandent des actions — toujours avec validation humaine pour la conformité et le contrôle.
De l'onboarding client et des demandes de crédit à la mise en gage du collatéral, à la gestion des dépassements et au reporting capital — chaque étape du cycle lombard, sur un seul outil.
Support natif des actifs pondérés du risque Bâle III/IV, du suivi de l'adéquation du capital et de pistes d'audit complètes pour répondre aux exigences réglementaires en évolution constante.
Le standard du secteur
SpeciCRED est bien plus qu'un outil de monitoring. Il anticipe les risques de crédit, identifie les opportunités d'optimisation et déclenche des alertes intelligentes avant que les seuils ne soient franchis. Aucune donnée ne quitte votre environnement : les banques privées gagnent un appui à la décision en temps réel et un contrôle proactif du risque, sans compromis sur la confidentialité ni la conformité.
Composants clés
Chaque composant est livré prêt pour la production et autonome, mais conçu pour s'assembler en un cycle de crédit complet — de la première mise en gage au dernier rapport réglementaire.
Une source unique de vérité pour chaque client, groupe et entité.
Détecter, hiérarchiser et résoudre les événements de risque avant qu'ils n'escaladent.
Une vision pré-trade pour les chargés de relation et les responsables crédit.
De la demande au tirage, sans quitter la plateforme.
Cycle complet du nantissement, toutes classes d'actifs, toutes juridictions.
Une intelligence permanente, toujours sous contrôle humain.
Un référentiel de limites granulaire qui reflète votre gouvernance.
Des livrables prêts pour la décision : conseil, régulateur et desk.
Sept agents de niveau production déjà en service dans notre AI Agents Control Center pour banques privées — configurés, supervisés et audités depuis un seul écran. Mises à jour en direct, piste d'audit complète, validation humaine là où elle est essentielle.
Copilotes dans la suite
7
Prêts pour la production
Taux de succès de la suite
95,7 %
Tous agents confondus
Temps de décision gagné
−65 %
Sur la préparation comité crédit
Couverture du journal d'audit
100 %
Chaque action traçable
Health check sur chaque dossier crédit
Effectue un health check complet de chaque dossier crédit — pièces requises, composition du portefeuille, historique client, scoring de risque et analyse de contexte — et propose une tendance d'approbation pour le comité crédit.
Analyse de liquidité et recommandation
Sur chaque dépassement, exécute une analyse de liquidité et explique la situation. Recommande l'action la plus pertinente — appel de marge, demande d'injection de capital, réallocation de portefeuille, acceptation du risque ou intervention juridique — avec la documentation associée.
Stress tests prêts à activer
Sur un thème donné par le responsable risque crédit, structure des scénarios de stress test qui intègrent les données réelles de chaque client et les livre prêts à être activés dans SpeciCRED.
Suggestion de lending — oui, non, combien
Lit chaque termsheet et le confronte à votre politique de crédit, à la période d'observation et à votre book existant — puis émet une suggestion de lending claire (oui / non / combien) avec la justification associée.
Traitement de masse des dossiers simples
Gère les 80 % de dossiers simples et non stratégiques — facilités sous CHF 2M, clients en Pool 4, profils retail-like — en analysant les données en masse et en pré-rédigeant commentaires et documents prêts à être envoyés.
Reporting SSRS à la demande
Génère à la demande des rapports SSRS et des dashboards à partir de l'ensemble des données existantes et les remet aux analystes et décideurs.
Stratégies optionnelles, deux jambes analysées
Pilote les stratégies optionnelles — Accu/Deco, TARF, Strangle — en analysant les deux jambes de la structure et en suggérant d'augmenter ou de diminuer l'exposition au risque.
AI Agents Control Center
Mises à jour en direct, journal d'audit exportable, RBAC granulaire et file de revue en attente : votre équipe ops et votre seconde ligne de défense gardent le contrôle à tout moment.
Calculateur de périmètre
Décrivez votre profil de banque et nous vous recommandons un palier d'engagement, la posture de déploiement adaptée et le niveau de gouvernance à anticiper. Aucun prix affiché — la cotation reste privée et est établie par notre équipe Talent après un échange de découverte.
Pourquoi SpeciCRED
Une ingénierie de niveau bancaire, un produit pensé par des banquiers et une philosophie IA où l'humain a toujours le dernier mot.
Chaque écran reflète le workflow réel des chargés de relation, responsables crédit et équipes risque — jamais une UI d'entreprise générique.
L'IA accélère la décision sans remplacer le jugement. Chaque suggestion est accompagnée d'un score de confiance, d'un raisonnement source et d'une étape explicite d'approbation humaine.
Déployez ce dont vous avez besoin, quand vous en avez besoin. Chaque module s'intègre parfaitement mais peut aussi fonctionner de manière autonome dans votre stack existante.
Chiffrement bancaire, journalisation d'audit complète, contrôle d'accès par rôle et conformité aux standards bancaires internationaux.
Sobre, rapide et accessible depuis tout appareil — bâtie sur les standards web modernes pour la nouvelle génération de banquiers privés.
Public cible
Gérant des facilités de crédit lombard à grande échelle.
Opérant des structures de collatéral multi-actifs complexes.
Coordonnant prêts et nantissements multi-générationnels.
Fournissant du financement sur marge à travers leurs mandats.
Exigeant un reporting de risque transparent et une traçabilité totale.
Cas d'usage par rôle
Chaque persona reçoit une expérience sur mesure — mêmes données, même piste d'audit, décisions différentes.
Vue d'ensemble du portefeuille client, outils de simulation, analyses IA pour les rendez-vous.
Approbation des demandes de crédit, suivi LTV, gestion des dépassements.
Analyse de concentration, reporting RWA, suivi de l'adéquation du capital.
Workflows de justification, pistes d'audit, reporting réglementaire.
Gestion des nantissements, substitution de collatéral, traitement documentaire.
Tableaux de bord portefeuille, ratios de capital, vues stratégiques.
Architecture pilotée par API
SpeciCRED s'intègre avec les principaux core banking, dont Avaloq, AZQORE, OLYMPIC, FNZ, G2, Temenos et Finnova. Une intégration certifiée Temenos Transact via Temenos Exchange permet un déploiement rapide et sécurisé aux côtés de vos infrastructures de custody, de données de marché et comptables.
Voyez-le en action
Parcourez SpeciCRED avec un expert bancaire sur vos propres cas d'usage — sans slideware.
Conçu pour passer à l'échelle
Des banques privées boutique aux gérants globaux — SpeciCRED s'adapte à votre portefeuille.
Prêt quand vous l'êtes
S'intègre à vos systèmes core banking, custody et données de marché existants avec un impact minimal.
FAQ
Voyez comment SpeciCRED unifie origination, collatéral, monitoring et reporting — avec une IA qui accélère réellement vos banquiers.
Meilleure solution de crédit de l'année
Lauréat
Global Private Banker WealthTech Awards 2026
AI Excellence in WealthTech
Hautement distingué
Global Private Banker WealthTech Awards 2026
Solution de profilage de risque
Lauréat
WealthBriefing Swiss Awards 2026
