Conformité et gestion des risques
Aider les banques privées à anticiper la complexité réglementaire.
Une suite modulaire conçue pour simplifier le KYC, la LBA, le screening des listes et le reporting réglementaire — tout en préservant une expérience client fluide.
Bénéfices
Une conformité qui évolue avec votre activité.
Automatiser les flux manuels
Remplacez les tâches à faible valeur ajoutée par des processus de conformité automatisés et intelligents.
Détecter les risques tôt
Atténuez les manquements à la conformité avant qu'ils ne deviennent des problèmes réglementaires.
Traçabilité complète
Chaînes d'approbation et journaux intégrés pour chaque décision et chaque revue.
Toujours prêt pour la réglementation
Adaptez-vous facilement aux cadres réglementaires locaux et mondiaux qui évoluent.
Capacités clés
Une suite de conformité complète pour la banque privée.
Automatisation KYC intelligente
Accélérez l'onboarding grâce au KYC automatisé, aux workflows dynamiques et au scoring basé sur le risque — en pleine conformité LBA/KYC.
Know Your Transaction (KYT)
Surveillez les schémas transactionnels, signalez les anomalies et alignez l'activité sur les profils de risque clients.
Reporting réglementaire
Automatisez les rapports MiFID II, LSFin, CRS/FATCA, GoAML et SRD II avec des modèles prêts à l'emploi.
Revues périodiques automatisées
Maintenez les données clients à jour grâce à des revues planifiées, basées sur des règles, avec réévaluation du risque en temps réel.
Conformité transfrontalière
Suivez l'activité des chargés de relation entre juridictions avec pré-approbations digitales et contrôles de restrictions automatisés.
Structuration IA on-premise
Traitez en sécurité les données non structurées comme la Source of Wealth et les PDF pour un scoring de risque et des workflows de conformité instantanés.
Surveillance LBA en temps réel
Détectez les activités suspectes instantanément grâce à l'analyse transactionnelle pilotée par IA et aux alertes comportementales.
Conformité Trade Finance
Analysez les documents commerciaux et détectez les risques tels que les contreparties sanctionnées ou les biens soumis à restriction.
Intégration fluide
Conçu pour votre écosystème de banque privée.
La plateforme modulaire de SpeciTec s'intègre sans effort à vos core banking, CRM, KYC, conformité et crédit — grâce à une architecture API ouverte robuste pour une interopérabilité rapide et sécurisée.
La suite de co-pilotes SpeciVIM.
Huit agents de conformité de niveau production déjà actifs au sein du Centre de Contrôle des Agents IA de nos clients banques privées — de l'onboarding KYC à la rédaction des SAR. Configurés, surveillés et audités depuis une console unique, déployés on-premise, avec human-in-the-loop là où la réglementation l'exige.
Co-pilotes dans la suite
8
Prêts pour la production
Taux de réussite de la suite
96.7%
Sur l'ensemble des agents
Réduction des faux positifs
−68%
Sur les alertes LBA et sanctions
Couverture de la piste d'audit
100%
Chaque action traçable
- Élevée
Co-pilote d'Onboarding KYC
Onboarding client en straight-through
Ingère les dossiers d'onboarding, extrait les données d'identité et de bénéficiaires effectifs, et produit un scoring basé sur le risque prêt pour la revue de l'officier de conformité.
- Déclencheurs
- Nouveau dossier clientPack KYC mis à jourCycle de re-onboarding
- Actions
- Extraire les entitésScorer le profil de risquePré-remplir le formulaire KYCRouter vers l'officier
97.4% réussite32.1s moy. - Critique
Analyseur Source of Wealth
IA on-prem pour documents non structurés
Structure en sécurité les pièces de Source of Wealth et Source of Funds — déclarations fiscales, contrats de cession, relevés — avec provenance et citations complètes.
- Déclencheurs
- Téléversement de document SoWMise à jour SoW périodiqueDemande de pièce du RM
- Actions
- Classer le documentExtraire montants et datesRecouper le narratifSignaler les incohérences
94.2% réussite18.7s moy.Validation humaine - Critique
Screening Sanctions et PPE
Re-screening continu des listes
Re-screene l'ensemble du portefeuille clients et contreparties par rapport aux flux de sanctions, PPE et watchlists actualisés — avec un name-matching intelligent pour réduire les faux positifs.
- Déclencheurs
- Mise à jour de liste publiéeNouvelle contrepartie ajoutéeRafraîchissement quotidien 04:00 UTC
- Actions
- Apparier les candidatsFiltrer les faux positifsOuvrir un dossierEscalader les vrais hits
99.6% réussite4.1s moy. - Élevée
Veille Médias Défavorables
Surveillance des actualités négatives en temps réel
Scrute en continu les médias globaux dans plusieurs langues à la recherche de couverture défavorable visant les clients et parties liées — avec scoring de pertinence et citations de sources.
- Déclencheurs
- Nouvel article ingéréBalayage quotidien des clientsRecherche manuelle
- Actions
- Scorer la pertinenceTraduire l'extraitAttacher au dossier clientNotifier la conformité
92.8% réussite6.3s moy. - Critique
Moniteur de Transactions LBA
Détection d'anomalies basée sur le comportement
Observe les schémas transactionnels par rapport au profil attendu de chaque client et signale les déviations — surpassant les moteurs de règles statiques avec bien moins de faux positifs.
- Déclencheurs
- Transaction enregistréeDérive de profil détectéeSeuil dépassé
- Actions
- Scorer l'anomalieRegrouper les flux liésOuvrir une alerteNotifier l'enquêteur
96.1% réussite3.2s moy. - Normale
Orchestrateur de Revues Périodiques
Planification de revues sans intervention
Planifie et pré-remplit les revues clients périodiques en fonction de la classe de risque, en faisant ressortir les changements depuis le dernier cycle pour que les officiers se concentrent sur l'essentiel.
- Déclencheurs
- Revue à échéanceReclassification de risqueChangement matériel détecté
- Actions
- Récupérer les données à jourPré-remplir le dossier de revueAssigner un reviewerSuivre l'achèvement
98.9% réussite22.5s moy. - Élevée
Compilateur de Reporting Réglementaire
Rapports prêts à auditer en quelques minutes
Compile les rapports MiFID II, LSFin, FATCA / CRS, GoAML et SRD II directement à partir de vos données opérationnelles — avec validations et formatage adapté aux modèles.
- Déclencheurs
- Clôture de période de reportingDemande du régulateurRafraîchissement de données
- Actions
- Agréger les donnéesExécuter les validationsRendre le modèleSoumettre via le canal
100% réussite240s moy. - Élevée
Assistant de Rédaction SAR / STR
Brouillons défendables, avec validation humaine
Rédige les Suspicious Activity / Transaction Reports avec preuves citées et narratif recommandé. Chaque sortie est mise en file pour la revue de l'officier de conformité avant soumission.
- Déclencheurs
- Cas d'enquête ouvertEscalade depuis le moniteur LBADemande du MLRO
- Actions
- Rédiger le narratifCiter les flux justificatifsJoindre les preuvesRouter vers le MLRO
94.3% réussite28.6s moy.Validation humaine
Centre de Contrôle des Agents IA
Configurez, surveillez et auditez chaque agent de conformité — depuis une console unique.
Mises à jour en direct, journal d'audit exportable, RBAC granulaire et file d'attente de revues maintiennent votre MLRO et votre seconde ligne de défense en contrôle à tout moment — sans qu'aucune donnée client ne quitte la banque.
Calculateur de périmètre
Dimensionnez votre engagement IA SpeciVIM.
Décrivez votre profil bancaire — nous recommandons un niveau d'engagement, la posture de déploiement adaptée et le niveau de gouvernance à prévoir. Aucun prix : la tarification est communiquée en privé par notre équipe LSE après un atelier de découverte.
FAQ
Questions fréquentes
Nos solutions ne sont pas adaptées à la banque — elles sont conçues pour elle.
Échangez avec un expert et découvrez comment SpeciVIM peut simplifier le KYC, la LBA et le reporting réglementaire dans votre banque.
