Wealth management end-to-end. Costruito attorno al vostro operating model.
Componete la piattaforma a partire da componenti specialistici — distribuite ciò che vi serve, rimandate il resto, mai più replatforming.
SpeciCRED e SpeciVIM sono oggi in produzione presso oltre 150 banche private. La Wealth Management Suite estende il perimetro a portfolio management, cockpit RM, order management e reporting — con componenti SpeciTec dove guidiamo noi, partner certificati dove guidano loro, e una roadmap pubblicata per tutto il resto.
Una suite, non uno stack
Best-of-breed senza la tassa di integrazione.
Il wealth management è troppo specialistico perché un singolo fornitore eccella su ogni componente. È anche troppo sensibile dal punto di vista operativo per assemblare a mano una mezza dozzina di point tool. La nostra suite è la via di mezzo: costruiamo i componenti dove abbiamo vent'anni di convinzione, certifichiamo i partner che guidano gli altri e possediamo il layer di integrazione end-to-end — il vostro team non deve fare consulenza matrimoniale tra sistemi di record.
Modulare per design
Adottate un componente per i suoi meriti. SpeciCRED gira accanto a qualsiasi core. SpeciVIM gira accanto a qualsiasi CRM. Ogni componente ha il proprio modello dati, il proprio SLA e la propria traiettoria di upgrade.
Partner certificati
Dove non costruiamo, non finiamo per bluffare. Ci integriamo con leader di mercato nominati per portfolio management, OMS, dati di mercato e reporting — e possediamo l'integrazione per vostro conto.
Regolato end-to-end
FINMA, CSSF, MAS, DFSA — il cablaggio tra componenti porta lo stesso audit trail dei componenti stessi. Niente più buchi dove le evidenze vivevano nei fogli di calcolo.
I componenti
Dieci domini. Un operating model.
Ogni componente è distribuibile, versionato e auditabile in modo indipendente. La matrice qui sotto riassume cosa rilasciamo oggi, cosa passa dai partner e cosa è in roadmap.
- Disponibile
Credito & rischio
Credito & decisioning lombard
Decisioning lombardo, ipotecario e di credito strutturato con monitoraggio del collaterale, workflow di margin call e audit trail regolato. In produzione presso oltre 150 banche private.
- Valutazione del collaterale e monitoraggio della concentrazione in tempo reale
- Politiche di credito configurabili per booking centre e divisa
- Auto-margining con percorsi di escalation per RM e credit officer
- Audit trail allineato a FINMA, CSSF e MAS end-to-end
- Disponibile
Credito & rischio
Mutui & ULIS
Crediti ipotecari e ULIS (Universal Lombard / Investment Solutions) accanto al lombardo — un'unica pratica di credito, un'unica covenant engine, un unico audit trail. Collaterale immobiliare e facility ULIS sono cittadini di prima classe, non add-on.
- Collaterale immobiliare con cadenza di rivalutazione e monitoraggio LTV
- Facility ULIS di credito strutturato con pool multi-collaterale
- Cross-collateralizzazione tra lombardo, ipoteca e ULIS
- Workflow di comitato credito unificato per tutto il credito garantito
- Disponibile
Credito & rischio
Live Mode — what-if pre-trade
Motore what-if in tempo reale che verifica ogni operazione prospettica su LTV, covenant, politica di credito e concentrazione — prima che l'ordine lasci il desk. Lo stesso motore che alimenta il monitoraggio overnight, esposto pre-trade.
- What-if in tempo reale su LTV, covenant e concentrazione
- Anteprima dell'impatto su capitale e RAROC su ogni ordine
- Decisioning pass / soft-breach / hard-breach con audit trail
- Integrato nel cockpit RM e nel flusso pre-trade dell'OMS
- Disponibile
Credito & rischio
RWA & RAROC
Calcolo RWA allineato a Basilea III/IV e pricing RAROC su ogni linea di credito — lombardo, ipoteca e ULIS. Il capitale è trattato come input di prima classe alla decisione di credito, non come una nota trimestrale.
- Calcolo RWA Basilea III/IV su lombardo, ipoteca e ULIS
- Pricing RAROC con applicazione dell'hurdle rate al momento della decisione
- Anteprima di adeguatezza patrimoniale integrata nel Live Mode pre-trade
- Pacchetto capitale trimestrale pronto per ALCO e regolatore
- Disponibile
Onboarding & revisione periodica
Compliance & CLM
Client lifecycle management dal primo onboarding alla revisione periodica. Multi-giurisdizione per configurazione, non per codice.
- Onboarding basato sul rischio con screening sanzioni, PEP e adverse media
- Revisione periodica su cadenza calendario o guidata dal rischio
- Profili FATCA / CRS / MiFID II / nLPD out of the box
- Re-screening continuo con vista unificata di case management
- Disponibile
Canali clienti
Mobile Banking & portale clienti
App native iOS e Android white-label più un portale web responsive. Posizioni in tempo reale, messaggistica sicura, download estratti, step-up biometrico.
- Tematizzabile sul brand della banca senza fork della codebase
- Autenticazione federata verso l'IdP esistente della banca
- Step-up biometrico e FIDO2 sui flussi sensibili
- Set di controlli mobile allineato a MAS TRMG e FINMA
- Roadmap
Front office
Cockpit Relationship Manager
Una workstation pensata per l'RM: cliente 360, viste cross-asset, inbox di alert, simulazione lombard in contesto e passaggio in un clic a compliance e credito.
- Cliente 360 alimentato da SpeciCRED, SpeciVIM e dal vostro core
- Simulazione lombard incorporata con pricing sensibile alle policy
- Inbox intelligente che prioritizza hit AML, alert di margine e task di review
- Compagno mobile nativo che rispecchia la vista desktop
Beta privata mirata al H2 2026. Partner di co-design benvenuti.
- Via partner
Investment management
Portfolio Management & modellazione
Costruzione di portafogli discrezionale e advisory, ribilanciamento di modelli, analytics look-through — tramite partner certificati (FactSet, SimCorp, PMS in stile eFront a seconda del segmento).
- Ribilanciamento di portafogli modello con controllo del drift
- Pre-trade compliance contro la vostra policy di investimento in SpeciVIM
- Look-through ai fondi sottostanti e ai prodotti strutturati
- Single sign-on, audit trail unico, client master unico
Erogato tramite partner PMS certificati. Possediamo l'integrazione.
- Via partner
Trading
Order Management & esecuzione
OMS cross-asset con esecuzione FIX, allocazione e workflow post-trade — erogato tramite partner OMS best-in-class e integrato nell'audit trail SpeciTec.
- Connettività FIX 4.4 / 5.0 verso le vostre venue di esecuzione
- Controlli di limite pre-trade contro le policy SpeciCRED e SpeciVIM
- Block, allocate e booking cross-asset
- Straight-through processing verso custody e contabilità
Bloomberg, Charles River e OMS equivalenti via integrazione certificata.
- Disponibile
Reporting
Performance & reporting
Calcolo del rendimento time-weighted e money-weighted, attribution, contribution e reporting cliente completamente brandizzato in PDF, web e mobile.
- Calcolo performance allineato GIPS
- Attribution multi-asset fino al livello titolo
- Reporting cliente white-label, multilingue
- Consegna pianificabile via portale, e-mail o stampatore
Workflow end-to-end
Dalla prima conversazione al report trimestrale.
Ogni passo qui sotto corrisponde a un componente specifico. I passaggi portano il contesto — client master, mandato, audit trail — così nulla viene digitato di nuovo e nessuna evidenza vive in un foglio di calcolo.
1. Onboard
KYC basato sul rischio, screening sanzioni e adverse media. Profilo di investimento e mandato catturati secondo il questionario del regolatore del booking centre.
Compliance & CLM2. Mandato
Politica di investimento, limiti di rischio e soglie di concentrazione impostati per portafoglio. Pre-trade compliance pronta a farli rispettare all'esecuzione.
Compliance & CLMPortfolio Management & modellazione3. Prestare
Facility lombarda o ipotecaria predisposta con monitoraggio del collaterale. Il credit decisioning è accanto al front office, non in un workflow off-line.
Credito & decisioning lombard4. Eseguire
Gli ordini passano dall'OMS con controlli di limite pre-trade contro credito e compliance. Allocazione, booking e custody si aggiornano in una sola transazione.
Order Management & esecuzionePortfolio Management & modellazione5. Coinvolgere
Il cockpit RM mostra il cliente 360. L'app mobile offre al cliente posizioni in tempo reale, estratti e messaggistica sicura su una superficie brandizzata.
Cockpit Relationship ManagerMobile Banking & portale clienti6. Reportare
Performance, attribution ed esposizione consegnate nel brand della banca alla cadenza richiesta dal mandato. L'audit trail è a una query di distanza.
Performance & reporting
Ecosistema partner
Best-of-breed dove non guidiamo noi.
Nominiamo i nostri partner. Ogni integrazione è in capo a SpeciTec — il vostro team ha un solo numero da chiamare, indipendentemente dal lato del filo in cui si trova il problema.
Dati di mercato
- Bloomberg
- Refinitiv
- FactSet
- SIX Financial Information
Portfolio management
- FactSet
- SimCorp
- Indus Valley (segmento boutique)
Order management & esecuzione
- Bloomberg AIM
- Charles River
- FlexTrade
Custody & regolamento
- SIX SIS
- Clearstream
- Euroclear
- Sub-custodian locali su richiesta
Identità & onboarding
- Onfido
- Sumsub
- World-Check (LSEG)
- ComplyAdvantage
Documento & firma elettronica
- DocuSign
- Skribble
- Adobe Sign
Modulare vs. monolite
Due modi di comprare una piattaforma di wealth.
Le banche tier-1 convivono da trent'anni con monoliti mega-vendor. Il costo — in lock-in, in dolore di upgrade, in tassa di integrazione — è ormai ben compreso. Ecco come si confrontano i due modelli sui criteri che gli acquisti pesano davvero.
| Criterion | SpeciTec Suite Best-of-breed modulare | Core monolitico Mega-piattaforma mono-vendor |
|---|---|---|
| Time-to-value | Adottate un componente alla volta. Prima messa in produzione in mesi, non anni. | Migrazione big-bang con programmi pluriennali; il rischio di replatforming è sulle spalle della banca. |
| Lock-in | Ogni componente ha il proprio modello dati e la propria via d'uscita. Sostituite un componente senza replatforming della banca. | Modello dati condiviso tra componenti. Sostituire un componente significa sostituirli tutti. |
| Specializzazione | Profondità specialistica in credito e CLM. Partner best-of-breed per i domini adiacenti. | Ampiezza su tutti i componenti; profondità variabile. I componenti marginali sono tipicamente in ritardo sul mercato. |
| Cadenza di upgrade | Continuous delivery. I componenti si aggiornano in modo indipendente con API retrocompatibili. | Cicli di release annuali o biennali. Test di regressione a livello banca per ogni aggiornamento di componente. |
| Costo totale su 10 anni | Pagate i componenti che adottate; scalate man mano che crescete. Prezzi per componente prevedibili. | Licenza bundled con componenti obbligatori. Difficile dimensionare correttamente quando la banca evolve. |
FAQ
Domande comuni di CIO e COO
Mappate il vostro operating model sulla suite in 60 minuti.
Portate lo schema architetturale attuale. Noi portiamo vent'anni di convinzione su cosa tenere, cosa sostituire e cosa integrare.
