Dove il credito lombardo incontra l'automazione intelligente.
Una soluzione completa di gestione del credito, basata sull'IA, per banche private e gestori patrimoniali che operano su strutture lombarde complesse. Governate l'intero ciclo di vita del credito — dall'erogazione alla gestione del collaterale, dal monitoraggio del rischio alla compliance regolamentare — su un'unica piattaforma.
Proposte di valore
SpeciCRED consolida ecosistemi frammentati in un'unica piattaforma di Credito centralizzata.
Monitorate l'intero portafoglio lombardo in tempo reale grazie a dashboard intelligenti. Seguite i rapporti LTV, le soglie di margin call e l'utilizzo del credito su migliaia di clienti con un solo sguardo.
Copiloti IA integrati forniscono insight contestuali, generano giustificazioni per gli sconfinamenti e raccomandano azioni — sempre con validazione umana per la compliance e il controllo.
Dall'onboarding cliente alle richieste di credito, alla mise en gage del collaterale, alla gestione degli sconfinamenti e al reporting di capitale — ogni passaggio del ciclo lombardo in un'esperienza fluida.
Supporto nativo per attivi ponderati per il rischio Basilea III/IV, monitoraggio dell'adeguatezza patrimoniale e audit trail completi per rispondere ai requisiti normativi in evoluzione.
Lo standard del settore
SpeciCRED non è solo uno strumento di monitoraggio. Anticipa i rischi di credito, identifica le opportunità di ottimizzazione e attiva avvisi intelligenti prima che le soglie vengano superate. Senza che alcun dato lasci il vostro ambiente, le banche private ottengono un supporto decisionale in tempo reale e un controllo proattivo del rischio, senza compromessi su riservatezza e compliance.
Componenti chiave
Ogni componente è pronto per la produzione e autonomo, ma progettato per comporsi in un ciclo di credito completo — dalla prima mise en gage all'ultimo report regolamentare.
Una fonte unica di verità per ogni cliente, gruppo ed entità.
Rilevate, prioritizzate e risolvete gli eventi di rischio prima che escalino.
Chiarezza pre-trade per relationship manager e credit officer.
Dalla richiesta al prelievo senza lasciare la piattaforma.
Ciclo di vita completo del pegno, ogni asset class, ogni giurisdizione.
Intelligenza sempre attiva, sempre sotto controllo umano.
Un framework granulare di limiti che riflette la vostra governance.
Output pronti alla decisione per consiglio, regolatore e desk.
Sette agenti di livello produzione già in funzione nel nostro AI Agents Control Center per il private banking — configurati, monitorati e auditati da un'unica console. Aggiornamenti dal vivo, audit trail completo, validazione umana dove conta.
Copiloti nella suite
7
Pronti per la produzione
Tasso di successo della suite
95,7%
Su tutti gli agenti
Tempo decisionale risparmiato
−65%
Sulla preparazione del comitato crediti
Copertura dell'audit trail
100%
Ogni azione tracciabile
Health check su ogni fascicolo
Esegue un health check completo di ogni fascicolo di credito — documentazione richiesta, composizione del portafoglio, storico cliente, scoring del rischio e analisi del contesto — e propone una tendenza di approvazione per il comitato crediti.
Analisi di liquidità e raccomandazione
Ad ogni sconfinamento esegue un'analisi di liquidità e spiega la situazione. Raccomanda l'azione più adatta — margin call, richiesta di iniezione di capitale, riallocazione del portafoglio, accettazione del rischio o intervento legale — con la documentazione di supporto allegata.
Stress test pronti per l'attivazione
Su un tema indicato dal credit risk officer, struttura scenari di stress test che tengono conto dei dati reali di ogni cliente e li consegna pronti per l'attivazione in SpeciCRED.
Suggerimento di lending — sì, no, quanto
Legge ogni termsheet e lo confronta con la vostra credit policy, il periodo di osservazione e il book esistente — quindi emette un chiaro suggerimento di lending (sì / no / quanto) con la motivazione a supporto.
Lavorazione di massa dei fascicoli semplici
Gestisce l'80% dei fascicoli semplici e non strategici — facilities sotto CHF 2M, clienti in Pool 4, profili retail-like — analizzando i dati in massa e redigendo commenti e documenti pronti all'invio.
Reporting SSRS on-demand
Genera su richiesta report SSRS e dashboard a partire da tutti i dati esistenti e li consegna ad analisti e decision-maker.
Strategie su opzioni, entrambe le leg analizzate
Gestisce le strategie su opzioni — Accu/Deco, TARF, Strangle — analizzando entrambe le leg della struttura e suggerendo se aumentare o ridurre l'esposizione al rischio.
AI Agents Control Center
Aggiornamenti in tempo reale, audit log esportabile, RBAC granulare e una coda di revisione tengono sempre sotto controllo il vostro team operativo e la seconda linea di difesa.
Calcolatore di perimetro
Raccontaci il profilo della tua banca e ti raccomandiamo un livello di engagement, la postura di deployment giusta e il livello di governance da pianificare. Nessun prezzo: i preventivi sono privati e li fornisce il nostro team Talent dopo una call di discovery.
Perché SpeciCRED
Ingegneria di livello bancario, prodotto guidato da banchieri e una filosofia IA in cui l'umano ha sempre l'ultima parola.
Ogni schermata riflette il workflow reale di relationship manager, credit officer e team di rischio — mai una UI enterprise generica.
L'IA accelera le decisioni senza sostituire il giudizio. Ogni suggerimento porta con sé un punteggio di confidenza, un ragionamento di fonte e un esplicito passaggio di approvazione umana.
Distribuite ciò che serve, quando serve. Ogni modulo si integra senza soluzione di continuità ma può anche operare in autonomia all'interno del vostro stack esistente.
Crittografia di livello bancario, log di audit completi, controllo accessi basato sul ruolo e conformità agli standard bancari internazionali.
Pulita, veloce e accessibile da qualsiasi dispositivo — costruita su standard web moderni per la nuova generazione di professionisti del private banking.
Pubblico di riferimento
Gestiscono linee di credito lombardo su larga scala.
Operano strutture di collaterale multi-asset complesse.
Coordinano prestiti e pegni multi-generazionali.
Forniscono finanziamento a margine sui mandati.
Richiedono reporting di rischio trasparente e tracciabilità totale.
Casi d'uso per ruolo
Ogni persona riceve un'esperienza su misura — stessi dati, stesso audit trail, decisioni diverse.
Vista d'insieme del portafoglio cliente, strumenti di simulazione, insight IA per gli incontri con il cliente.
Approvazione delle richieste di credito, monitoraggio LTV, gestione degli sconfinamenti.
Analisi della concentrazione, reporting RWA, monitoraggio dell'adeguatezza patrimoniale.
Workflow di giustificazione, audit trail, reporting regolamentare.
Gestione dei pegni, sostituzione del collaterale, lavorazione documentale.
Dashboard di portafoglio, coefficienti patrimoniali, insight strategici.
Architettura API-driven
SpeciCRED si integra con i principali sistemi core banking, tra cui Avaloq, AZQORE, OLYMPIC, FNZ, G2, Temenos e Finnova. Un'integrazione certificata Temenos Transact tramite Temenos Exchange permette un'implementazione rapida e sicura accanto alle vostre infrastrutture di custody, dati di mercato e contabilità.
Vedete in azione
Esplorate SpeciCRED con un esperto bancario sui vostri casi d'uso — niente slideware.
Costruita per scalare
Da banche private boutique a wealth manager globali — SpeciCRED scala con il vostro portafoglio.
Pronta quando lo siete voi
Si inserisce nei vostri sistemi core banking, custody e dati di mercato esistenti con impatto minimo.
FAQ
Vedete come SpeciCRED unifica origination, collaterale, monitoraggio e reporting — con un'IA che accelera davvero i vostri banchieri.
Migliore soluzione di credito dell'anno
Vincitore
Global Private Banker WealthTech Awards 2026
AI Excellence in WealthTech
Highly Acclaimed
Global Private Banker WealthTech Awards 2026
Soluzione di Risk Profiling
Vincitore
WealthBriefing Swiss Awards 2026
