Compliance e gestione dei rischi
Aiutare le banche private ad anticipare la complessità normativa.
Una suite modulare progettata per semplificare KYC, AML, screening delle liste e reporting normativo — preservando un'esperienza cliente fluida.
Vantaggi
Una compliance che cresce con il vostro business.
Automatizzare i flussi manuali
Sostituite le attività a basso valore con processi di compliance intelligenti e automatizzati.
Rilevare i rischi precocemente
Mitigate le violazioni di compliance prima che diventino problemi normativi.
Tracciabilità completa
Catene di approvazione e log integrati per ogni decisione e revisione.
Sempre pronti alla regolamentazione
Adattatevi senza sforzo a quadri normativi locali e globali in evoluzione.
Capacità chiave
Una suite di compliance completa per il private banking.
Automazione KYC intelligente
Accelerate l'onboarding con KYC automatizzato, workflow dinamici e scoring basato sul rischio — pienamente conforme alle normative AML/KYC.
Know Your Transaction (KYT)
Monitorate i pattern transazionali, segnalate anomalie e allineate l'attività ai profili di rischio dei clienti.
Reporting normativo
Automatizzate i report MiFID II, LSFin, CRS/FATCA, GoAML e SRD II con modelli pronti all'uso.
Revisioni periodiche automatizzate
Mantenete aggiornati i dati dei clienti con revisioni programmate e basate su regole, con riclassificazione del rischio in tempo reale.
Compliance transfrontaliera
Tracciate l'attività dei relationship manager tra giurisdizioni con pre-approvazioni digitali e controlli automatizzati delle restrizioni.
Strutturazione IA on-premise
Elaborate in sicurezza dati non strutturati come Source of Wealth e PDF per scoring del rischio e workflow di compliance istantanei.
Monitoraggio AML in tempo reale
Rilevate attività sospette istantaneamente con analisi transazionale guidata da IA e avvisi basati sul comportamento.
Compliance Trade Finance
Analizzate documenti commerciali e individuate rischi quali controparti sanzionate o beni soggetti a restrizione.
Integrazione fluida
Costruito per il vostro ecosistema di private banking.
La piattaforma modulare di SpeciTec si integra senza sforzo con i vostri sistemi core banking, CRM, KYC, compliance e credito — tramite una solida architettura API aperta per un'interoperabilità rapida e sicura.
La suite di co-piloti SpeciVIM.
Otto agenti di compliance di livello produzione già attivi nell'AI Agents Control Center dei nostri clienti banche private — dall'onboarding KYC alla redazione delle SAR. Configurati, monitorati e auditati da un'unica console, distribuiti on-premise, con human-in-the-loop dove la regolamentazione lo richiede.
Co-piloti nella suite
8
Pronti per la produzione
Tasso di successo della suite
96.7%
Su tutti gli agenti
Riduzione dei falsi positivi
−68%
Su avvisi AML e sanzioni
Copertura della pista di audit
100%
Ogni azione tracciabile
- Elevato
Co-pilota di Onboarding KYC
Onboarding clienti straight-through
Acquisisce i dossier di onboarding, estrae i dati di identità e dei titolari effettivi e produce un punteggio basato sul rischio pronto per la revisione del compliance officer.
- Trigger
- Nuovo dossier clientePack KYC aggiornatoCiclo di re-onboarding
- Azioni
- Estrarre le entitàAssegnare un punteggio al profilo di rischioPre-compilare il modulo KYCInoltrare all'officer
97.4% successo32.1s media - Critico
Analizzatore Source of Wealth
IA on-prem per documenti non strutturati
Struttura in sicurezza le evidenze di Source of Wealth e Source of Funds — dichiarazioni fiscali, contratti di vendita, estratti conto — con provenienza e citazioni complete.
- Trigger
- Caricamento documento SoWAggiornamento periodico SoWRichiesta di evidenze dal RM
- Azioni
- Classificare il documentoEstrarre importi e dateVerificare il narratoSegnalare incoerenze
94.2% successo18.7s mediaHuman-in-the-loop - Critico
Screening Sanzioni e PEP
Re-screening continuo delle liste
Re-screening dell'intero portafoglio clienti e controparti rispetto ai feed aggiornati di sanzioni, PEP e watchlist — con name-matching intelligente per ridurre i falsi positivi.
- Trigger
- Aggiornamento lista pubblicatoNuova controparte aggiuntaAggiornamento giornaliero 04:00 UTC
- Azioni
- Abbinare i candidatiFiltrare i falsi positiviAprire un casoEscalare i veri hit
99.6% successo4.1s media - Elevato
Watchdog Adverse Media
Monitoraggio in tempo reale di notizie negative
Scansiona continuamente i media globali in più lingue alla ricerca di copertura sfavorevole su clienti e parti collegate — con scoring di rilevanza e citazioni delle fonti.
- Trigger
- Nuovo articolo acquisitoSweep clienti giornalieroRicerca manuale
- Azioni
- Valutare la rilevanzaTradurre lo snippetAllegare al dossier clienteNotificare la compliance
92.8% successo6.3s media - Critico
Monitor di Transazioni AML
Rilevamento anomalie basato sul comportamento
Osserva i pattern transazionali rispetto al profilo atteso di ciascun cliente e segnala le deviazioni — superando i motori di regole statiche con molti meno falsi positivi.
- Trigger
- Transazione registrataDrift di profilo rilevatoSoglia superata
- Azioni
- Valutare l'anomaliaRaggruppare i flussi correlatiAprire un avvisoNotificare l'investigatore
96.1% successo3.2s media - Normale
Orchestratore di Revisioni Periodiche
Pianificazione di revisioni hands-off
Pianifica e pre-compila le revisioni periodiche dei clienti in base alla classe di rischio, evidenziando le modifiche dall'ultimo ciclo affinché gli officer si concentrino solo sull'essenziale.
- Trigger
- Revisione in scadenzaRiclassificazione del rischioCambiamento materiale rilevato
- Azioni
- Recuperare dati aggiornatiPre-compilare il dossier di revisioneAssegnare un revisoreTracciare il completamento
98.9% successo22.5s media - Elevato
Compilatore di Reporting Normativo
Report pronti all'audit in pochi minuti
Compila i report MiFID II, LSFin, FATCA / CRS, GoAML e SRD II direttamente dai vostri dati operativi — con validazioni e formattazione consapevole del modello.
- Trigger
- Chiusura periodo di reportingRichiesta del regolatoreAggiornamento dati
- Azioni
- Aggregare i datiEseguire le validazioniRenderizzare il modelloInviare via canale
100% successo240s media - Elevato
Assistente di Redazione SAR / STR
Bozze difendibili, con approvazione umana
Redige Suspicious Activity / Transaction Reports con evidenze citate e un narrato raccomandato. Ogni output è messo in coda per la revisione del compliance officer prima dell'invio.
- Trigger
- Caso di indagine apertoEscalation dal Monitor AMLRichiesta dell'MLRO
- Azioni
- Redigere il narratoCitare i flussi di supportoAllegare le evidenzeInoltrare all'MLRO
94.3% successo28.6s mediaHuman-in-the-loop
AI Agents Control Center
Configurate, monitorate e auditate ogni agente di compliance — da un'unica console.
Aggiornamenti in tempo reale, log di audit esportabile, RBAC granulare e una coda di revisioni in sospeso mantengono il vostro MLRO e la vostra seconda linea di difesa sempre in controllo — senza che alcun dato cliente lasci mai la banca.
Calcolatore di perimetro
Dimensiona il tuo engagement IA SpeciVIM.
Descrivi il profilo della tua banca — raccomandiamo un livello di engagement, la postura di deployment adatta e il livello di governance da pianificare. Nessun prezzo: il pricing è comunicato in privato dal team LSE dopo un workshop di discovery.
FAQ
Domande frequenti
Le nostre soluzioni non sono adattate al banking — sono costruite per esso.
Parlate con un esperto e scoprite come SpeciVIM può semplificare KYC, AML e reporting normativo nella vostra banca.
